המלצות

פניתי לאיל עצמון כדי לקבל ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה מתפקיד ניהולי בכיר.

כשפניתי לאיל  לא הבנתי באמת כמה חשוב הייעוץ הזה. היום, לאחר סיום הייעוץ, אני יכולה להגיד בביטחון, שהודות לייעוץ שקיבלתי:

  • אני מבינה טוב יותר את המצב הכלכלי ואת הזכויות שלי

  • אני מבינה, שלא כל מה שנראה לי באופן אינטואיטיבי כדבר שנכון לעשות - הוא באמת נכון, ובמלים אחרות אני מבינה מה כדאי לי לעשות וממה כדאי להימנע

  • אני יכולה לתכנן טוב יותר את העתיד שלי

  • מיקסמתי את השורה התחתונה בחשבון הבנק שלי

  • זכיתי לליווי אישי, חם ותומך לאורך כל התהליך, ואני בטוחה שאוכל למצוא אצל איל אוזן קשבת גם בעתיד, אם וכאשר אזדקק לעצה ולסיוע מקצועי.

 

ד"ר טלי פרוינד

הגעתי אליך על פי המלצה של חבר שעל המלצותיו אני סומך בדרך כלל.

הגעתי עם ציפיות גבוהות מחד גיסא, ועם ידיעה שסיכויי האכזבה גבוהים.

בעברי מילאתי תפקידים בכירים בענף ביטוח החיים. הידע שצברתי הוא ניכר, מה שמסייע לי להבין את הדוחות שאני מקבל, ולדעת מה לשאול. אולם השנים הרבות שחלפו, מאז עזבתי את הענף, פערו חורים בידע שלי ולא איפשרו לי לבנות תמונה שלמה שתאפשר לי לקבל החלטות על ההתמודדות הנכונה עם מימוש זכויותי השונות.

בהגיעי קרוב לגיל הפרישה, ניסיתי לקבל מידע מחברות הביטוח, מהסוכן ומהאינטרנט, ולא הצלחתי לקבל תמונה אמינה ושלמה.

הפגישה איתך היתה עבורי מפתיעה בכך שמיד בתחילתה נוצר הדיאלוג שהחל לסגור לי את החורים בפאזל שבניתי לבד.

התהליך שהעברת אותי היה תהליך מרתק, שבו הצלחתי להבין את כל ההיבטים הרלוונטיים (ממיסוי, דרך כלכלה, תכנון פיננסי וההיבטים הביטוחיים).

קיבלתי ממך דוח מפורט וברור, שאיפשר לי לקבל החלטות קריטיות, ולהיות שלם איתן

כמה טוב שיש יועץ ביטוח כמוך עם כל כך הרבה ידע , כל כך מעודן, שמבין את ההיבטים השונים של התכנון לעומק, מסוגל לדלות את המידע הדרוש ממני ומקופות הגמל ולתת לי מפה שבאמצעותה אני יכול לנווט נכון.

לקבל את ההחלטות, בלי יעוץ כמו זה שנתת לי, היה עלול להיות צעד מסוכן שימחק חלק ניכר מהכספים שצברתי, וישאיר אותי עם הרבה פחות אמצעי מחיה בפרישה.

תודה לך.

הדר קנטור

לקראת פרישתי לגמלאות השתמשתי בשירותי הייעוץ הפנסיוני של אייל עצמון.

קיבלתי תוכנית פרישה מקיפה המתבססת על מיפוי שלם של כלל נכסי היום ובעתיד.

התרשמתי מאד מהיכולת של אייל לזהות את צרכי, העדפותי ונטיותי האישיות על מנת לגבש מענה מקצועי המותאם לי אישית תוך מיקסום כל הנכסים העומדים לרשותי.

אייל ביצע מיפוי יסודי של כל הנכסים, קופות הגמל, ביטוחים, חסכונות וכו' והציג בפני תוכנית פרישה לפנסיה - כתובה, בהירה ומוקפדת הכוללת מידע על הנכסים הקיימים ושורה של המלצות אופרטיביות. 

התוכנית שקיבלתי מהווה עבורי תשתית טובה לניהול הפיננסי של חיי בעתיד.

לטעמי אייל נותן שירות מקצועי מעולה המתבסס על ניסיון וידע מקצועי רחב ומעודכן לצד יכולת גבוהה בתקשורת בינאישית, נועם הליכות וסבלנות אינסופית לכל שאלה גם בזמן המפגשים עצמם וגם אחריהם.

המלצתי על שירותיו של אייל להרבה מאד חברים שהגיעו, כמוני לשלב של טרום פרישה, שביעות הרצון של כולם מאד גבוהה ואני אמשיך להמליץ עליו בחום לכל דורש.

 

.עדה ח

 

קבלנו לידינו את הדו"ח הסופי של מצבנו הפנסיוני ואני כותב כדי להודות לך על ייעוץ מקצועי ואדיב שהענקת לנו.

 

המפגשים אתך והדו"ח הסופי שהעברת אלינו לא רק הבהירו לנו את מצבנו הפנסיוני הצפוי, אלא גם למדו אותנו מושגים וסוגיות מקצועיות שלא הבנו בהן עד כה. הודות לשאלותיך, לניתוחים ולממצאים שלך חסכנו לא מעט כסף וקנינו שקט נפשי לגבי מצבנו הפנסיוני בבוא היום.

 

תודה על תשומת הלב והסבלנות, אין ספק שנפרגן לעצמנו מפגש נוסף אתך, בעוד מספר שנים שנית, לקראת היציאה לפנסיה.

נעה ומשה פרל

רציתי להודות לך מעומק ליבי על המקצועיות הרבה, האנושיות ושימת הלב לכל פרט. 

פניתי אליך בעקבות המלצה- וחשבתי בליבי- בשביל מה אני צריכה יועץ פנסיוני ?

 יש לי עוד המון זמן עד הפנסיה, .זהו שלא.

עשית סדר בפנסיה, בהפרשות שהועברו לקרן ו"נעלמו" אי שם.

עמלת קשות, במקצועיות ומכל הלב.

על כל אלה תודה!!

ממליצה בכל ליבי. 

.אפרת ז

לאחר 23 שנות עבודה בחברה גדולה, פניתי לדרך עצמאית וכמובן היה לי מאד חשוב לשמר הזכויות הפנסיוניות שצברתי. פניתי לאייל עצמון וקיבלתי שירות מצויין, תשובות לכל השאלות והמלצה שאימצתי במלואה.

.טלי א

ברצוני לציין שבעלי ואני קבלנו יעוץ פנסיוני מאיל עצמון.היעוץ היה יעיל ,עניני,מקיף ויסודי ביותר.לפני היעוץ היינו בתחושה של בלבול,חוסר ידע וממש חרדה.איל הצליח 

ביעילות רבה להבהיר לנו את כל הדברים בשפה מובנת,למקד אותנו בדברים החשובים ולעשות תוכנית מפורטת וברורה.עזר לנו מאוד,וממשיך לעזור בהיותו תמיד זמין טלפונית ​,אדיב ומרגיע.

ממליצה בחום להשתמש בשרות שלו.קבלתי גם חוברת מסודרת עם כל הדברים כתובים עם המלצות מפורטות של מה לעשות ולמי לפנות בכל שלב.אנחנו ממש שמחים שהגענו אליו ומודים לו על הכל.

.אילנה ג

היעוץ שקיבלתי היה מקצועי, מתחשב בצרכים שלי כפרט ושל התא המשפחתי ככלל. היעוץ היה בגובה העניים, מאד ברור ומוכן להסביר. הסיכום של היעוץ מאד בהיר ונוח להמשיך משם כשהנקודות העיקריות בהמלצות מסוכמות כפי שניתקבל. גם המשך הטיפול בענינים ששיכים ליעוץ בוצעו בצורה מהירה ומקצועית.

מומלץ

.רינה פ

פניתי ביוזמתי ליועץ הפנסיוני אייל עצמון לקראת פרישתי לגמלאות

קבלתי יעוץ מאד עיניני מותאם לצרכים האישיים שלי . היעוץ היה בפגישות פנים מול פנים וההמלצות נמסרו לי על ידי אייל בחוברת המשמשת אותי עד עצם היום הזה . אייל היה זמין לשאלות והבהרות גם לאחר פגישות היועץ וזה תרם לבטחון בצעדים הראשוניים כגמלאי

.אדי ש

תודה לך איל שעשית סדר בחיי הנמצאים בחלקם השני.

 בעקבות עבודתך והמלצותייך בצעתי את התיקונים שהתבקשו והכל לשביעות רצוני המלאה.

 יישר כח והמשך עבודה פוריה ומועילה לשנים רבות. 

.דב ג

הגענו אליך בעקבות המלצה , גילנו אדם קשוב ונעים.

נתת לנו הסבר מפורט על כל הפוליסות והקרנות , בנינו יחד סימולציות לשנים הקרובות וקיבלנו פירוט מובן ובהיר.

ישמנו את ההמלצות שלך היכן שניתן.

אנחנו מאד מרוצים וממליצים לחברנו להשתמש בשירותיך המצוינים.

שרית ורענן כדורי

לאיל עצמון,

הגעתי אליך דרך המלצות לייעוץ פנסיוני.

לאחר בדיקה מקיפה שינית לי את החשיבה להמשך הדרך, במקצועיות ובנועם הסברת כל פרט בחישוב ואיך להגיע לתוצאה המקסימלית ויותר מזה כשהצטרכתי היית פנוי עבורי טלפונית לכל שאלה. על כך אני מודה לך .

יהודית כהן

באוקטובר 2017 פניתי אלייך לייעוץ תכנון הפרישה לפנסיה שלי .

הגעתי אליך בעקבות המלצה .

ברצוני לציין שעד יציאתי לגמלאות עבדתי כרופא במסגרות שונות  וכי הייתי "עמוס" בפוליסות פרטיות רבות .

לאחרונה הייתי מבוטח בקרנות פנסיה שונות , קופות גמל  רבות ומגוון רחב של קרנות השתלמות,

סה"כ  כ- 50 תוכניות שונות !!! בלי לכלול ביטוחי בריאות וסיעוד !!!

הייתי מאד מודע לנושא הפנסיה, כך שב-20 השנים האחרונות כל 3-4 שנים פניתי לייעוץ פרטי במסגרות שונות.

פניתי לסוכני ביטוח וכן יועצי בטוח בלתי  תלויים , כך שצברתי ניסיון בייעוץ ביטוחי שוטף וכן בתכנון פנסיוני.

נושא הביטוח הוא מסובך ולעיתים קרובות  יוצאות תקנות חדשות, כך שאנו הרופאים לא מסוגלים להתעדכן באופן שוטף בכל השינויים והעדכונים ובמיוחד כאשר עומדים בפני יציאה לגמלאות .

בפעם הראשונה נפגשנו לצורך הצגת הפוליסות ודיון על כוונותי  בתכנון הפנסיוני, להפתעתי הרבה תוך זמן קצר ביותר, ימים ספורים לאחר מכן, הוזמנתי לפגישה השנייה  לניתוח מצבי ובחירת  המסלולים שמתאימים לי .

קיבלתי במייל וכן כרוך בחוברת סיכום עם ניתוח מקיף של כל התוכניות  .

הניתוח כלל ריכוז ערכי  הפדיון בתיק האישי ביחס לכל תכנית, ניתוח חבות המס בכל תכנית , ניתוח דמי הניהול ורמת הסיכון בכל תכנית, ניתוח הקצבה הצפויה וכן היתרה ההונית בכל תכנית .

לאחר כל  הניתוח הנ"ל קיבלתי המלצות מפורטות לגבי הפעולות שעלי לנקוט בכל תכנית .

כפי שציינתי אני מנוסה בניתוחי ביטוח מסוג זה וברצוני לציין את העבודה היסודית והמקיפה  שבוצעה על ידך. ,

הפירוט שמופיע בטבלאות שונות מקל מאד על מי שאינו  עוסק באופן שוטף בניירות  מסוג זה .

פרק ההמלצות היה המקיף ביותר בהשוואה למה שקיבלתי ביעוצים דמים וכלל בפירוט הנחיות  לגבי כל מסלול,

 כיצד לפעול כדי למקסם את היתרונות ולהימנע מתשלומי מס מיותרים .

אני  מודה לך על הייעוץ שעזר לי מאד בתכנון היציאה לגמלאות .

ד"ר ר.ק. נתניה

לקראת יציאתי לפנסיה, קיבלתי המלצה חמה לפנות לאייל עצמון לקבלת יעוץ פיננסי ופנסיוני.

ההמלצה הצדיקה את עצמה.

קיבלתי מאיל תוכנית פרישה יסודית, מעמיקה ומסודרת שכללה:

  • ניתוח המצב הקיים

  • תכנית פרישה לפנסיה

  • המלצות לדרכי פעולה

נעזרתי באיל לאורך כל השלבים .

הקשר עם איל היה והינו מקצועי, יעיל  ונעים מאוד.​

.אלי ב

כמה מילים חמות חייבות להיאמר 

פניתי לאיל בהמלצת סוכן הביטוח שלי שאמר לי - "אני לא עושה שום צעד לגבי הפנסיה

שלך (מבטחים הישנה) ללא ההמלצה של איל עצמון."

פניתי, קיבלתי טיפול ענייני, מקצועי להפליא מחד, ויחס חם וקשוב לכל בעיה שעלתה (גם אם לא קשורה) מאידך גיסא. 

מיותר לציין שבאמצעות הייעוץ, הצלחתי להגדיל לי את נתח הפנסיה בצורה מאוד משמעותית! 

ממליץ בחום!

ניר שילוח

פניתי לאייל לקבלת ייעוץ פנסיוני (מבטחים הותיקה), הטיפול היה מהיר ומיקצועי ובעקבות כך, תוקנו נזקים שנגרמו לי עקב חישוב שגוי של המעסיק

ממליץ בחום

אלישע אליאס

בהגיעי לגיל פרישה , הזמנתי מאיל עצמון תוכנית פרישה לפנסיה.

קיבלתי מסמך מפורט, מקצועי שמנתח מזויות שונות את האופציות החוקיות שעומדות לרשותי, לרבות המלצה כיצד לנהוג בכדי לענות באופן מיירבי על צורכי משפתי.  ( זוג נשוי עם ילדים ונכדים).

אני ממליץ בחום על איל כאיש מקצוע מעולה שמבין היטב ויודע כיצד לבנות תוכנית פרישה

שתענה על צורכי הפורש.

גרשון גולדנברג

בחרנו בך לקבל יעוץ פנסיוני דרך ארגון רופאי הכללית . לאחר איסוף מידע מקיף, ישבנו אתך מספר שעות ובסופו של התהליך, ברצוננו להודות לך על העבודה היסודית והייעוץ המקיף והנרחב שקבלנו ממך. הרגשנו שהייעוץ אובייקטיבי לחלוטין עם הרבה סבלנות ולוקח בחשבון רק את  טובתנו ואת צרכינו ביציאה לפנסיה .אנחנו מניחים שנמשיך להיעזר בשירותיך בהמשך השנים.

ד"ר נ.י

תודה רבה על  העבודה החשובה שעשית.

בעזרתך קיבלנו את כל  החוב  של המעסיק עבור החוסר בפנסיה שלי.

                         

שוב  תודה  וכל  טוב!

י.ר

איל עצמון נפגש עם בעלי ואיתי, לפגישת ייעוץ לגבי התיק הפנסיוני.
הפגישה התנהלה בצורה מקצועית ונעימה, לפנינו הונח דו"ח עם כל הפרטים הנדרשים לנו בתור 2 עצמאים, והמסקנות שלו הוסברו לנו בצורה נהירה ויעילה.
חסכון רב נוצר לנו בעקבות הפגישה איתו, להסרת כפילויות ולהבנה טובה יותר של התיק הפנסיוני.
ממליצה לכל בעלי עסק ועצמאים להיפגש עם איל ולצאת מורווחים.
 

זהר ברק, יועצת השמה

אנו ועד העובדים וכלל עובדי המפעל, מודים ומערכים את פועלך האובייקטיבי ביותר במתן ייעוץ פנסיוני לעובדי מפעל מלט הר-טוב.

תודה על השירות המסור והאדיב והכי מקצועי שהענקת לעובדי המפעל.

ייש רכוח והשמך עבודה פורייה בעתיד.
 

אבי אלימלך, יו"ר וועד עובדי מלט הר-טוב

שלום אייל,

אני פונה אליך בהתרגשות ועם המון תודות על שרות שקיבלתי ממך ביעוץ פנסיוני.

 בפגישה עמך ובשיחות הטלפון בנושאים שקשורים לפנסיה קיבלתי תשובות ברורות ורחבות.

 גיליתי איש אדיב, סבלני ומקצועני. אני אמליץ בחום לקולגות בעבודה לפנות אליך בנושאים הפנסיונים.

שוב תודה רבה לך! אני עכשיו יודעת שאתה כתובת אמינה בשאלות הקשורות לפנסיה.

בכבוד רב,

ד"ר רימה סודוקוב שפרן

מזה כשנתיים חשבתי לפנות ליועץ פנסיוני אובייקטיבי , לצורך קבלת עזרה בתכנון המשאבים הכספיים בתקופה שלאחר יציאתי לפרישה - דבר שיקרה בעוד כשלוש שנים. והאמת, לא היה לי מושג למי לפנות.

לפני כחודשיים קבלתי המלצות חמות מעמיתים לעבודה על איל עצמון,  וכבר בשיחת הטלפון הראשונה שקיימתי עם איל עצמון התרשמתי ממנו מאד. כך היה הן במפגש הראשון - של מסירת הנתונים ותיאום הציפיות, והן במפגש המסכם. איל עצמון גילה ידע רב וניסיון מקצועי בתחום, עזר לי להבין נכון יותר, ולשקלל טוב יותר נכון להיום - את סכומי הכסף שאצבור עד ליציאתי לגמלאות באפיקי החיסכון השונים שלי. לעשות סדר בתיק המוצרים הפנסיוניים שלי ולתקן את הדרוש תיקון. ולקבל החלטות נכונות יותר.

כל זאת בנועם הליכות, במסירות ובאדיבות, מבלי להתפשר על מקצועיות, אוביקטיביות ודייקנות.

 

ועל כך איל המון תודות.

 

דר' אורי שוימו

ינואר 2019

ד"ר אורי שוימו

השלמנו עימך היום הליך של יעוץ פנסיוני מלא.

התרשמנו מאד מהגישה המקצועית ,מהשיח הברור והמסביר למי שאינם מבינים בנושא כל כך קריטי זה.

הרגשנו חופשיים לשאול כל שאלה ,להביא עימנו חבר.

איל גם הזמין אותנו לחזור ולשאול שאלות שנותרו לא מובנות.

קיבלנו בסוף התהליך את פרי היעוץ בכתב עם סקירה מסודרת של נתונינו, תכניותנו והמלצות מעשיות לתכנון כלכלי שישמש אותנו בשנות "הגיל השלישי" שלנו.

 

על כל אלה אנו מודים לך ושמחים להמליץ עליך לכל מי שנזקק ליעוץ כזה.

 

בתודה,

טובה ואהרון קרני  

טובה ואהרון קרני

לקראת הגיעי לגיל פנסיה, פניתי לאיל, בעקבות המלצה של חבר יקר, על מנת לקבל ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

לאחר ברור ומיפוי של כל הנכסים הפיננסים הקיימים ברשותנו ורשימת הצרכים של אשתי ושלי לשנים הבאות, קיבלנו מאייל תכנית מפורטת, מקצועית, מקיפה ויסודית כולל המלצות מעשיות לביצוע (חלקן חשוב לעשות לפני ההגעה לגיל 67 וחלקן ניתן לבצע מאוחר יותר) על מנת לענות על צורכי משפחתי.

לאייל יש ידע מקצועי רחב וניסיון כולל מהיותו בתפקידים בכירים ב"צד השני" (קופות הגמל והפנסיה), סבלנות ויכולת תקשורת בינאישית גבוהה.

כמו-כן, המשיך לענות בסבלנות רבה לכל השאלות שצצו בשלב היישום.

ממליץ בחום על אייל כיועץ פנסיוני.

אקי מרמור

ברצוני להודות לך על היעוץ הפנסיוני שהענקת לי. עבודתך היתה ברמה מקצועית גבוהה שהתבטאה ביסודיות רבה, דייקנות, והעברת נתונים בצורה בהירה וקלה להבנה.

היעוץ חסך לי, מיידית, הוצאות חודשיות בגובה של כ 1000 ₪ לחודש.

בנוסף, בזכות ערנותך, קיבלתי החזר על תשלומי יתר לחברת הביטוח בגובה של כמה אלפי שקלים.

המלצתי, ואמשיך להמליץ לעמיתי להשתמש בשרותיך המבורכים.

בהערכה רבה,

 

דר' שלמה חזן

ד"ר שלמה חזן

שלום לכולם

התהליך של פרישה מחיי עבודה וסדר יום ברורים וסדורים אל תוך תהליך הפרישה , מחייב הבהרות.

אחד הנושאים החשובים ביותר , הסטאטוס הכלכלי לשנים הבאות הן בזוג, בודד והורים ,כיום בפרט.

לאור הנתונים הנ"ל, כמי שעבד לאורך כול שנותינו מילדות ועד החיים הבוגרים, נדרשתי לתת את התשובה למה יש לנו במשפחה, מה צברנו, כיצד נרצה בצורה אחראית לבנות תוכנית שתבהיר, מה יש ?

איל עצמון עזר לנו בצורה יוצאת דופן לאסוף את כול המידע הנדרש , הן ע"י תיחקור ושיחות יסודיות ומובנות בתובנות ,אשר מאפשרות לתת את הנתונים נכון לידיו , אמין ביחס וטיפול, וברור בתהליך, התהליך מאפשר לאייל לבנות תוכנית אמינה ו"לתפור חליפה" בהתאם להנחיות שלנו ועם מידה יתרה של רגישות ורזרבה יציבה, התוצר המוגש בחוברת היא ראויה לציון רב.

כאשר גמרנו את התהליך של בנית "חוברת עבודת  הגמר" שהגיש לנו אייל בצורה אחראית ומקצועית, עם הגמר העבודה, הבנתי עד כמה התהליך חשוב הן למפרנס והן למשפחה.

ממליץ לכול מי שעובר ל"פאזה השלישית", בין אם ימשיך לעבוד ואפילו חלקית, התהליך נדרש ומשתלם ומדבר בעד עצמו.

בהערכה רבה ואם הרבה הערכה וסיפוק על שהחלטנו לעבור את התהליך עם ובהובלת איל עצמון .

 

בכבוד רב

 

גלעד אגמון

אני כותב לך שורות אלו כדי להודות לך על עבודתך בניתוח הנתונים הפיננסיים של משפחתי והמלצות לקראת הפרישה לפנסיה. 

עבודתך הבהירה לנו היטב כיוונים, אפשרויות - וכל זאת על ציר הזמן. 

התרשמנו מאוד מהידע, היסודיות  והעומק של הניתוח שביצעת עבורינו. אנחנו מרגישים עכשיו שיש לנו אופק ברור שמאפשר התנהלות כלכלית נכונה ואחראית. 

 

המון תודה, ולא נהסס לפנות אליך בעתיד!

אורלי והלל

המון תודה על הייעוץ המקצועי.

עבודתך היסודית לצד הסבלנות להסביר ולהיענות לכל שאלה/בקשה – הבהירה לנו את התחזית להיבטים הפיננסיים שלנו לעתיד.


תודה רבה,

שנה טובה וגמר חתימה טובה

שרה

אחרי שנים רבות של עבודה, ולפני פרישה , הבנתי שהדרך היחידה לפרוש בצורה נכונה היא בעזרת יעוץ של איש מקצוע,

ואכן אני שמחה מאוד שהגעתי לאיל עצמון.

קיבלתי מאיל ייעוץ מקצועי, חוברת מסבירת פנים תלווה אותי עם עצות והכוונה גם בעתיד, הדרכה ואת  כל המסמכים הדרושים על מנת למצות את כל הזכויות המגיעות לי. הכל נעשה עם המון סבלנות, רצון טוב  והקשבה .

בטוחה שעדין יהיו לי גם שאלות העתיד ותמיד אקבל את העזרה הכי טובה והכי מקצועית .

ממליצה בחום לכל חברי לפנות לאיל עצמון

פסיה יניב

המלצה חמה על יועץ פנסיוני איל עצמון.
לאחר ששמעתי את איל עצמון מרצה בקורס לקראת פרישה פנינו אליו לייעוץ פנסיוני לשנינו.
הייעוץ היה מעולה. איל הינו אדם נעים הליכות, יעיל מאד וזמין בכל עת לשאלות. נתן הסברים מפורטים
וממצים בכל הקשור לתכנון הפנסיה. השרות היה מעולה. גם לאחר הפגישות הוא נענה באופן מיידי
לשאלותינו בדוא"ל ובטלפון.
אנו ממליצים בחום להיעזר בשירותיו של איל עצמון לצורך ייעוץ פנסיוני.

עמוס וד"ר נורית גולדמן

הגעתי ליעוץ של מר עצמון בסמוך לפרישה לגמלאות משירותי כללית.  

אחרי בירור מידע אודות יועצים פנסיוניים למבוטחים בקרנות פנסיה ותיקות, קיבלתי המלצות חמות מאוד  לגבי מר עצמון מקולגות בתחום הביטוח ומאירגון רופאי קופת חולים.

פגשתי אדם בעל ידע וניסיון רב בתחום  המקצועי אך קודם כל אדם ישר ונוח שלא חוסך זמן ומאמץ בעבודה מול הלקוח.

בנוסף להצגת  חוברת  סיכום מפורט של תוצאות הבדיקה אקטוארית  והמלצות לגבי אופן  טיפול בכספים שעומדים לרשותי אחרי הפרישה, מר עצמון הקדיש מעל שעתים למתן הסברים וביצוע התאמות לגבי כל סעיף אשר בסיכום. אני  מרגישה שלמדתי הרבה מתוך העבודה המשותפת על דוח הסיכום ומודה מאוד למר עצמון על  יעוץ מקצועי מעולה לקראת הפרישה.

ד״ר ח. טורגוביצקי 

פניתי לאיל על מנת לבדוק האם מצבי הכלכלי מאפשר לי  לצאת לפרישה מוקדמת תוך שמירת רמת חיים זהה להווה.

איל מיפה את כל הנכסים הפיננסים והצרכים של משפחתי  והכין תכנית מפורטת ויסודית כולל המלצות  לפעולה בהווה ובעתיד וכל זאת באופן יסודי ומקצועי עם המון סבלנות .

אני ממליץ בחום לכל משפחה להיעזר בידע הנרחב והנסיון של איל על מנת שיוכלו לכלכל את צעדיהם בתבונה לקראת פרישה לגמלאות.

א.א

הגעתי לאיל עצמון דרך חיפוש בגוגל ותוך התרשמות חיובית ביותר מחוות הדעת על אייל ועל השירות שלו.

הפנייה שלי אליו היתה בנוגע לבדיקה של תיק הפנסיה שלי ושל אשתי לצורך ייעול ושיפור התיק.

התרשמותי מאייל מהשירות שקיבלתי ממנו חיובית ביותר, אייל הפגין ידע מקצועי רב ורמת שירות יוצאת דופן במהלך ההתנהלות עימו.

איל ענה לכל שאלותיי והתנהל מול סוכן הביטוח שלי במהלך וגם לאחר סיום הטיפול בתיק שלי וזאת כדי ליישם את ההמלצות לשינוי שהוא נתן לי לגבי התיק.

איל חסך לי בהמלצותיו לא מעט כספים וכיסה בהרבה מעבר לשכר הטרחה ששולם עבור השירות.

אני מאוד מרוצה משירות שאייל נתן לי וללא ספק אחזור לאייל לקבל שירותים לגבי התיק שלי גם בשנים הבאות כהכנה לפרישה לפנסיה.

דני אטיאס

כעובדת בענף ההיטק מזה שנים רבות, ועם הערמות מספר פוליסות שונות  לאורך השנים, פניתי לאייל כדי לעשות סדר. 

אייל הראה בקיאות רבה בתחום הפנסיה ובעיקר בתחום תוכניות הפנסיה הותיקות. הטיפול היה מקצועי, יעיל ומהיר.

לאחר מתן ההמלצות, אייל נענה לשאלות שונות בשלב ביצוע ההמלצות, שיתוף הפעולה היה מהיר ומקצועי. 

אני ממליצה לכל אחד שרוצה לעשות סדר בתיק הפנסיוני שלו להשתמש בשירותיו המקצועיים של אייל 

ד.א

הגעתי לאייל לאחר חיפוש ממושך אחר יועץ פנסיוני בלתי תלוי אשר יעזור לי לקבל את ההחלטות הנכונות במעמד הפרישה מעבודה, תוך התייחסות לאילוצים האישיים שלי ושל בת זוגי ולאחר שהחלפתי מספר לא קטן של מקומות עבודה לאורך השנים. לאחר מספר שיחות שקיימנו, בחרתי להיעזר בשירותיו גם להכנת תוכנית פיננסית לצורך מתן מענה לצרכים הכלכליים שלי, כולל התייחסות לצרכים המשפחתיים אותם הצגתי בפניו.

אייל עשה עבודה יסודית ומעמיקה באיסוף המידע הדרוש ולאחר מכן בנה עבורי תוכנית פרישה מפורטת, מנומקת ומתאימה לצרכי, ובנוסף תכנון פיננסי כולל תוך גילוי חשיבה מקורית וגיבוש פתרונות יצירתיים.

התרשמתי לטובה מהרמה המקצועית הגבוהה ומהגישה הנעימה והתומכת שלו לגבי מענה לשאלות השונות ומסירת המידע אותם ביקשתי ממנו.

אני ממליץ בחום על שירותיו של אייל ומשוכנע שקיבלתי ממנו ייעוץ וטיפול ברמה הגבוהה ביותר.

דוד

איל שלום

רצינו להודות לך על השרות והיחס המקצועי והסובלני במהלך כל תהליך הייעוץ .

התובנות והמקצועיות שהבאת בפנינו ,הביאו אותנו לפעול במספר אפיקים, ברוח ההמלצות שלך, שהטיבו משמעותית את תכנון אורח חיינו העתידי .  

תודה לך על היחס החם, ונשמח לעמוד בקשר בעתיד, למקרה שיידרש כפי שהצעת במהלך פגישתנו

סיניה וגיא בלנקלדר

הי אייל, 

 איזו הקלה. אחרי מחשבות, דילמות האם אנחנו מתארגנים נכון לפרישה, האם ההשקעות וההפרשות מאורגנות נכון, איך תיראה תמונת ההכנסות העתידית, הגענו לאייל לייעוץ. 

בצענו עם אייל פגישת תחקיר מקיפה ובניית תמונה נוכחית ותמונה עתידית מבחינתנו, כולל צפי הוצאות ורמת חיים.

העברנו נתונים פשוטים ומעט דוחות ואייל עשה את כל העבודה. בדק, ביצע השוואות ונתן לנו תמונת מצב והמלצות.

קבלנו מסמך מסכם לעיון ואחריו נפגשנו שוב עם אייל לעבור על כל הנתונים וההמלצות 

יצאנו מהייעוץ עם אייל עם מיפוי מלא, ברור וקל להבנה ותובנות להמשך, עם טבלה מסודרת לפעולה מה נדרש לשנות, איך לטפל. קבלנו תמונת מצב עתידית וצפי להכנסות/ הוצאות לאחר פרישה.

בעיקר הרגשנו שקבלנו ייעוץ מקצועי. אוביקטיבי ואמין.

תודה אייל

אירית ומשה

לאחר פרישתי מהעבודה ויציאה לפנסיה, הבנתי שיש לי צורך ביועץ פנסיוני נטרלי כדי לקבל את כל הזכויות המגיעות לי.
לאחר המלצה שקיבלתי פניתי לאיל עצמון וכבר בשיחה הראשונה איתו הבנתי שהגעתי לכתובת הנכונה.
לאורך כל התהליך שנעזרתי באייל קיבלתי יחס אישי, פרטני, תומך ומקצועי.
אציין שלאיל יש סבלנות רבה וקיבלתי מענה לכל שאלותיי, עד הפרט האחרון, כך שלא נשארתי חסר הבנה בנושא מסויים.
במהלך שחרור הכספים שלי, נאמר לי מאחת החברת הגדולות כי עליי לשלם מס הכנסה בסכום גבוה בכדי לשחרר את הכסף. לאחר שדיברתי עם אייל על כך, הוא אמר לי כי אינני צריך לשלם מס, והוא יטפל בזה. 
כמובן שלאחר טיפולו אכן לא היה לי צורך לשלם מס, כך שלולא היעוץ והטיפול של אייל, הייתי משלם מס גבוה מאוד למרות שלא היה צורך בכך.
אני ממליץ בחום לכל מי שצריך יועץ פנסיוני לפנות לאייל ולנצל את הידע המקצועי שלו.

אמנון חנניה

הגעתי אליך בעקבות המלצה של חברים טובים (בכירים בענף הביטוח) באשר לזהותו של יועץ פנסיוני אובייקטיבי.

ללא היסוס הם מסרו לי את שמך.

בפעם הראשונה נפגשנו לצורך הצגת הפוליסות ודיון על כוונותי  בתכנון הפנסיוני.

כשבועיים לאחר מכן, הוזמנתי לפגישת (זום) השנייה  לניתוח מצבי ובחירת  המסלולים שמתאימים לי.

קיבלתי במייל חוברת סיכום עם ניתוח מקיף של כל התוכניות.

הניתוח כלל ריכוז ערכי  הפדיון בתיק האישי ביחס לכל תכנית, ניתוח חבות המס בכל תכנית, ניתוח דמי הניהול ורמת הסיכון בכל תכנית, ניתוח הקצבה הצפויה וכן היתרה ההונית בכל תכנית .

לאחר כל הניתוח הנ"ל קיבלתי המלצות מפורטות לגבי הפעולות שעלי לנקוט בכל תכנית .

ברצוני לציין את העבודה היסודית ,המקצועית והמקיפה  שבוצעה על ידך.

הפירוט המופיע בטבלאות שונות מקל מאוד על מי שאינו  עוסק באופן שוטף בניירות  מסוג זה .

פרק ההמלצות היה מקיף ביותר וכלל הנחיות מפורטות לגבי כל מסלול, כיצד לפעול כדי למקסם את היתרונות ולהימנע מתשלומי מס מיותרים.

אני  מודה לך על הייעוץ שעזר לי מאוד בתכנון המשך היציאה לגמלאות .

אברהם

יצירת קשר

!אנא מלא/י את פרטייך ואחזור אליך בהקדם

פרטייך נשלחו, נחזור אליך בהקדם!