יצירת קשר

fax: 1533-9199338

©2017 BY איל עצמון - ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי. PROUDLY CREATED WITH WIX.COM

המלצות

פניתי לאיל עצמון כדי לקבל ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה מתפקיד ניהולי בכיר.

כשפניתי לאיל  לא הבנתי באמת כמה חשוב הייעוץ הזה. היום, לאחר סיום הייעוץ, אני יכולה להגיד בביטחון, שהודות לייעוץ שקיבלתי:

  • אני מבינה טוב יותר את המצב הכלכלי ואת הזכויות שלי

  • אני מבינה, שלא כל מה שנראה לי באופן אינטואיטיבי כדבר שנכון לעשות - הוא באמת נכון, ובמלים אחרות אני מבינה מה כדאי לי לעשות וממה כדאי להימנע

  • אני יכולה לתכנן טוב יותר את העתיד שלי

  • מיקסמתי את השורה התחתונה בחשבון הבנק שלי

  • זכיתי לליווי אישי, חם ותומך לאורך כל התהליך, ואני בטוחה שאוכל למצוא אצל איל אוזן קשבת גם בעתיד, אם וכאשר אזדקק לעצה ולסיוע מקצועי.

 

ד"ר טלי פרוינד

שלום לכולם

התהליך של פרישה מחיי עבודה וסדר יום ברורים וסדורים אל תוך תהליך הפרישה , מחייב הבהרות.

אחד הנושאים החשובים ביותר , הסטאטוס הכלכלי לשנים הבאות הן בזוג, בודד והורים ,כיום בפרט.

לאור הנתונים הנ"ל, כמי שעבד לאורך כול שנותינו מילדות ועד החיים הבוגרים, נדרשתי לתת את התשובה למה יש לנו במשפחה, מה צברנו, כיצד נרצה בצורה אחראית לבנות תוכנית שתבהיר, מה יש ?

איל עצמון עזר לנו בצורה יוצאת דופן לאסוף את כול המידע הנדרש , הן ע"י תיחקור ושיחות יסודיות ומובנות בתובנות ,אשר מאפשרות לתת את הנתונים נכון לידיו , אמין ביחס וטיפול, וברור בתהליך, התהליך מאפשר לאייל לבנות תוכנית אמינה ו"לתפור חליפה" בהתאם להנחיות שלנו ועם מידה יתרה של רגישות ורזרבה יציבה, התוצר המוגש בחוברת היא ראויה לציון רב.

כאשר גמרנו את התהליך של בנית "חוברת עבודת  הגמר" שהגיש לנו אייל בצורה אחראית ומקצועית, עם הגמר העבודה, הבנתי עד כמה התהליך חשוב הן למפרנס והן למשפחה.

ממליץ לכול מי שעובר ל"פאזה השלישית", בין אם ימשיך לעבוד ואפילו חלקית, התהליך נדרש ומשתלם ומדבר בעד עצמו.

בהערכה רבה ואם הרבה הערכה וסיפוק על שהחלטנו לעבור את התהליך עם ובהובלת איל עצמון .

 

בכבוד רב

 

גלעד אגמון

לקראת פרישתי לגמלאות השתמשתי בשירותי הייעוץ הפנסיוני של אייל עצמון.

קיבלתי תוכנית פרישה מקיפה המתבססת על מיפוי שלם של כלל נכסי היום ובעתיד.

התרשמתי מאד מהיכולת של אייל לזהות את צרכי, העדפותי ונטיותי האישיות על מנת לגבש מענה מקצועי המותאם לי אישית תוך מיקסום כל הנכסים העומדים לרשותי.

אייל ביצע מיפוי יסודי של כל הנכסים, קופות הגמל, ביטוחים, חסכונות וכו' והציג בפני תוכנית פרישה לפנסיה - כתובה, בהירה ומוקפדת הכוללת מידע על הנכסים הקיימים ושורה של המלצות אופרטיביות. 

התוכנית שקיבלתי מהווה עבורי תשתית טובה לניהול הפיננסי של חיי בעתיד.

לטעמי אייל נותן שירות מקצועי מעולה המתבסס על ניסיון וידע מקצועי רחב ומעודכן לצד יכולת גבוהה בתקשורת בינאישית, נועם הליכות וסבלנות אינסופית לכל שאלה גם בזמן המפגשים עצמם וגם אחריהם.

המלצתי על שירותיו של אייל להרבה מאד חברים שהגיעו, כמוני לשלב של טרום פרישה, שביעות הרצון של כולם מאד גבוהה ואני אמשיך להמליץ עליו בחום לכל דורש.

 

.עדה ח

נעה ומשה פרל

 

קבלנו לידינו את הדו"ח הסופי של מצבנו הפנסיוני ואני כותב כדי להודות לך על ייעוץ מקצועי ואדיב שהענקת לנו.

 

המפגשים אתך והדו"ח הסופי שהעברת אלינו לא רק הבהירו לנו את מצבנו הפנסיוני הצפוי, אלא גם למדו אותנו מושגים וסוגיות מקצועיות שלא הבנו בהן עד כה. הודות לשאלותיך, לניתוחים ולממצאים שלך חסכנו לא מעט כסף וקנינו שקט נפשי לגבי מצבנו הפנסיוני בבוא היום.

 

תודה על תשומת הלב והסבלנות, אין ספק שנפרגן לעצמנו מפגש נוסף אתך, בעוד מספר שנים שנית, לקראת היציאה לפנסיה.

רציתי להודות לך מעומק ליבי על המקצועיות הרבה, האנושיות ושימת הלב לכל פרט. 

פניתי אליך בעקבות המלצה- וחשבתי בליבי- בשביל מה אני צריכה יועץ פנסיוני ?

 יש לי עוד המון זמן עד הפנסיה, .זהו שלא.

עשית סדר בפנסיה, בהפרשות שהועברו לקרן ו"נעלמו" אי שם.

עמלת קשות, במקצועיות ומכל הלב.

על כל אלה תודה!!

ממליצה בכל ליבי. 

.אפרת ז

לאחר 23 שנות עבודה בחברה גדולה, פניתי לדרך עצמאית וכמובן היה לי מאד חשוב לשמר הזכויות הפנסיוניות שצברתי. פניתי לאייל עצמון וקיבלתי שירות מצויין, תשובות לכל השאלות והמלצה שאימצתי במלואה.

.טלי א

ברצוני לציין שבעלי ואני קבלנו יעוץ פנסיוני מאיל עצמון.היעוץ היה יעיל ,עניני,מקיף ויסודי ביותר.לפני היעוץ היינו בתחושה של בלבול,חוסר ידע וממש חרדה.איל הצליח 

ביעילות רבה להבהיר לנו את כל הדברים בשפה מובנת,למקד אותנו בדברים החשובים ולעשות תוכנית מפורטת וברורה.עזר לנו מאוד,וממשיך לעזור בהיותו תמיד זמין טלפונית ​,אדיב ומרגיע.

ממליצה בחום להשתמש בשרות שלו.קבלתי גם חוברת מסודרת עם כל הדברים כתובים עם המלצות מפורטות של מה לעשות ולמי לפנות בכל שלב.אנחנו ממש שמחים שהגענו אליו ומודים לו על הכל.

.אילנה ג

היעוץ שקיבלתי היה מקצועי, מתחשב בצרכים שלי כפרט ושל התא המשפחתי ככלל. היעוץ היה בגובה העניים, מאד ברור ומוכן להסביר. הסיכום של היעוץ מאד בהיר ונוח להמשיך משם כשהנקודות העיקריות בהמלצות מסוכמות כפי שניתקבל. גם המשך הטיפול בענינים ששיכים ליעוץ בוצעו בצורה מהירה ומקצועית.

מומלץ

.רינה פ

פניתי ביוזמתי ליועץ הפנסיוני אייל עצמון לקראת פרישתי לגמלאות

קבלתי יעוץ מאד עיניני מותאם לצרכים האישיים שלי . היעוץ היה בפגישות פנים מול פנים וההמלצות נמסרו לי על ידי אייל בחוברת המשמשת אותי עד עצם היום הזה . אייל היה זמין לשאלות והבהרות גם לאחר פגישות היועץ וזה תרם לבטחון בצעדים הראשוניים כגמלאי

.אדי ש

תודה לך איל שעשית סדר בחיי הנמצאים בחלקם השני.

 בעקבות עבודתך והמלצותייך בצעתי את התיקונים שהתבקשו והכל לשביעות רצוני המלאה.

 יישר כח והמשך עבודה פוריה ומועילה לשנים רבות. 

.דב ג

הגענו אליך בעקבות המלצה , גילנו אדם קשוב ונעים.

נתת לנו הסבר מפורט על כל הפוליסות והקרנות , בנינו יחד סימולציות לשנים הקרובות וקיבלנו פירוט מובן ובהיר.

ישמנו את ההמלצות שלך היכן שניתן.

אנחנו מאד מרוצים וממליצים לחברנו להשתמש בשירותיך המצוינים.

שרית ורענן כדורי

לאיל עצמון,

הגעתי אליך דרך המלצות לייעוץ פנסיוני.

לאחר בדיקה מקיפה שינית לי את החשיבה להמשך הדרך, במקצועיות ובנועם הסברת כל פרט בחישוב ואיך להגיע לתוצאה המקסימלית ויותר מזה כשהצטרכתי היית פנוי עבורי טלפונית לכל שאלה. על כך אני מודה לך .

יהודית כהן

באוקטובר 2017 פניתי אלייך לייעוץ תכנון הפרישה לפנסיה שלי .

הגעתי אליך בעקבות המלצה .

ברצוני לציין שעד יציאתי לגמלאות עבדתי כרופא במסגרות שונות  וכי הייתי "עמוס" בפוליסות פרטיות רבות .

לאחרונה הייתי מבוטח בקרנות פנסיה שונות , קופות גמל  רבות ומגוון רחב של קרנות השתלמות,

סה"כ  כ- 50 תוכניות שונות !!! בלי לכלול ביטוחי בריאות וסיעוד !!!

הייתי מאד מודע לנושא הפנסיה, כך שב-20 השנים האחרונות כל 3-4 שנים פניתי לייעוץ פרטי במסגרות שונות.

פניתי לסוכני ביטוח וכן יועצי בטוח בלתי  תלויים , כך שצברתי ניסיון בייעוץ ביטוחי שוטף וכן בתכנון פנסיוני.

נושא הביטוח הוא מסובך ולעיתים קרובות  יוצאות תקנות חדשות, כך שאנו הרופאים לא מסוגלים להתעדכן באופן שוטף בכל השינויים והעדכונים ובמיוחד כאשר עומדים בפני יציאה לגמלאות .

בפעם הראשונה נפגשנו לצורך הצגת הפוליסות ודיון על כוונותי  בתכנון הפנסיוני, להפתעתי הרבה תוך זמן קצר ביותר, ימים ספורים לאחר מכן, הוזמנתי לפגישה השנייה  לניתוח מצבי ובחירת  המסלולים שמתאימים לי .

קיבלתי במייל וכן כרוך בחוברת סיכום עם ניתוח מקיף של כל התוכניות  .

הניתוח כלל ריכוז ערכי  הפדיון בתיק האישי ביחס לכל תכנית, ניתוח חבות המס בכל תכנית , ניתוח דמי הניהול ורמת הסיכון בכל תכנית, ניתוח הקצבה הצפויה וכן היתרה ההונית בכל תכנית .

לאחר כל  הניתוח הנ"ל קיבלתי המלצות מפורטות לגבי הפעולות שעלי לנקוט בכל תכנית .

כפי שציינתי אני מנוסה בניתוחי ביטוח מסוג זה וברצוני לציין את העבודה היסודית והמקיפה  שבוצעה על ידך. ,

הפירוט שמופיע בטבלאות שונות מקל מאד על מי שאינו  עוסק באופן שוטף בניירות  מסוג זה .

פרק ההמלצות היה המקיף ביותר בהשוואה למה שקיבלתי ביעוצים דמים וכלל בפירוט הנחיות  לגבי כל מסלול,

 כיצד לפעול כדי למקסם את היתרונות ולהימנע מתשלומי מס מיותרים .

אני  מודה לך על הייעוץ שעזר לי מאד בתכנון היציאה לגמלאות .

ד"ר ר.ק. נתניה

לקראת יציאתי לפנסיה, קיבלתי המלצה חמה לפנות לאייל עצמון לקבלת יעוץ פיננסי ופנסיוני.

ההמלצה הצדיקה את עצמה.

קיבלתי מאיל תוכנית פרישה יסודית, מעמיקה ומסודרת שכללה:

  • ניתוח המצב הקיים

  • תכנית פרישה לפנסיה

  • המלצות לדרכי פעולה

נעזרתי באיל לאורך כל השלבים .

הקשר עם איל היה והינו מקצועי, יעיל  ונעים מאוד.​

.אלי ב

כמה מילים חמות חייבות להיאמר 

פניתי לאיל בהמלצת סוכן הביטוח שלי שאמר לי - "אני לא עושה שום צעד לגבי הפנסיה

שלך (מבטחים הישנה) ללא ההמלצה של איל עצמון."

פניתי, קיבלתי טיפול ענייני, מקצועי להפליא מחד, ויחס חם וקשוב לכל בעיה שעלתה (גם אם לא קשורה) מאידך גיסא. 

מיותר לציין שבאמצעות הייעוץ, הצלחתי להגדיל לי את נתח הפנסיה בצורה מאוד משמעותית! 

ממליץ בחום!

ניר שילוח

פניתי לאייל לקבלת ייעוץ פנסיוני (מבטחים הותיקה), הטיפול היה מהיר ומיקצועי ובעקבות כך, תוקנו נזקים שנגרמו לי עקב חישוב שגוי של המעסיק

ממליץ בחום

אלישע אליאס

בהגיעי לגיל פרישה , הזמנתי מאיל עצמון תוכנית פרישה לפנסיה.

קיבלתי מסמך מפורט, מקצועי שמנתח מזויות שונות את האופציות החוקיות שעומדות לרשותי, לרבות המלצה כיצד לנהוג בכדי לענות באופן מיירבי על צורכי משפתי.  ( זוג נשוי עם ילדים ונכדים).

אני ממליץ בחום על איל כאיש מקצוע מעולה שמבין היטב ויודע כיצד לבנות תוכנית פרישה

שתענה על צורכי הפורש.

גרשון גולדנברג

בחרנו בך לקבל יעוץ פנסיוני דרך ארגון רופאי הכללית . לאחר איסוף מידע מקיף, ישבנו אתך מספר שעות ובסופו של התהליך, ברצוננו להודות לך על העבודה היסודית והייעוץ המקיף והנרחב שקבלנו ממך. הרגשנו שהייעוץ אובייקטיבי לחלוטין עם הרבה סבלנות ולוקח בחשבון רק את  טובתנו ואת צרכינו ביציאה לפנסיה .אנחנו מניחים שנמשיך להיעזר בשירותיך בהמשך השנים.

ד"ר נ.י

תודה רבה על  העבודה החשובה שעשית.

בעזרתך קיבלנו את כל  החוב  של המעסיק עבור החוסר בפנסיה שלי.

                         

שוב  תודה  וכל  טוב!

י.ר

איל עצמון נפגש עם בעלי ואיתי, לפגישת ייעוץ לגבי התיק הפנסיוני.
הפגישה התנהלה בצורה מקצועית ונעימה, לפנינו הונח דו"ח עם כל הפרטים הנדרשים לנו בתור 2 עצמאים, והמסקנות שלו הוסברו לנו בצורה נהירה ויעילה.
חסכון רב נוצר לנו בעקבות הפגישה איתו, להסרת כפילויות ולהבנה טובה יותר של התיק הפנסיוני.
ממליצה לכל בעלי עסק ועצמאים להיפגש עם איל ולצאת מורווחים.
 

זהר ברק, יועצת השמה

אנו ועד העובדים וכלל עובדי המפעל, מודים ומערכים את פועלך האובייקטיבי ביותר במתן ייעוץ פנסיוני לעובדי מפעל מלט הר-טוב.

תודה על השירות המסור והאדיב והכי מקצועי שהענקת לעובדי המפעל.

ייש רכוח והשמך עבודה פורייה בעתיד.
 

אבי אלימלך, יו"ר וועד עובדי מלט הר-טוב

שלום אייל,

אני פונה אליך בהתרגשות ועם המון תודות על שרות שקיבלתי ממך ביעוץ פנסיוני.

 בפגישה עמך ובשיחות הטלפון בנושאים שקשורים לפנסיה קיבלתי תשובות ברורות ורחבות.

 גיליתי איש אדיב, סבלני ומקצועני. אני אמליץ בחום לקולגות בעבודה לפנות אליך בנושאים הפנסיונים.

שוב תודה רבה לך! אני עכשיו יודעת שאתה כתובת אמינה בשאלות הקשורות לפנסיה.

בכבוד רב,

ד"ר רימה סודוקוב שפרן

מזה כשנתיים חשבתי לפנות ליועץ פנסיוני אובייקטיבי , לצורך קבלת עזרה בתכנון המשאבים הכספיים בתקופה שלאחר יציאתי לפרישה - דבר שיקרה בעוד כשלוש שנים. והאמת, לא היה לי מושג למי לפנות.

לפני כחודשיים קבלתי המלצות חמות מעמיתים לעבודה על איל עצמון,  וכבר בשיחת הטלפון הראשונה שקיימתי עם איל עצמון התרשמתי ממנו מאד. כך היה הן במפגש הראשון - של מסירת הנתונים ותיאום הציפיות, והן במפגש המסכם. איל עצמון גילה ידע רב וניסיון מקצועי בתחום, עזר לי להבין נכון יותר, ולשקלל טוב יותר נכון להיום - את סכומי הכסף שאצבור עד ליציאתי לגמלאות באפיקי החיסכון השונים שלי. לעשות סדר בתיק המוצרים הפנסיוניים שלי ולתקן את הדרוש תיקון. ולקבל החלטות נכונות יותר.

כל זאת בנועם הליכות, במסירות ובאדיבות, מבלי להתפשר על מקצועיות, אוביקטיביות ודייקנות.

 

ועל כך איל המון תודות.

 

דר' אורי שוימו

ינואר 2019

ד"ר אורי שוימו

השלמנו עימך היום הליך של יעוץ פנסיוני מלא.

התרשמנו מאד מהגישה המקצועית ,מהשיח הברור והמסביר למי שאינם מבינים בנושא כל כך קריטי זה.

הרגשנו חופשיים לשאול כל שאלה ,להביא עימנו חבר.

איל גם הזמין אותנו לחזור ולשאול שאלות שנותרו לא מובנות.

קיבלנו בסוף התהליך את פרי היעוץ בכתב עם סקירה מסודרת של נתונינו, תכניותנו והמלצות מעשיות לתכנון כלכלי שישמש אותנו בשנות "הגיל השלישי" שלנו.

 

על כל אלה אנו מודים לך ושמחים להמליץ עליך לכל מי שנזקק ליעוץ כזה.

 

בתודה,

טובה ואהרון קרני  

טובה ואהרון קרני

לקראת הגיעי לגיל פנסיה, פניתי לאיל, בעקבות המלצה של חבר יקר, על מנת לקבל ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

לאחר ברור ומיפוי של כל הנכסים הפיננסים הקיימים ברשותנו ורשימת הצרכים של אשתי ושלי לשנים הבאות, קיבלנו מאייל תכנית מפורטת, מקצועית, מקיפה ויסודית כולל המלצות מעשיות לביצוע (חלקן חשוב לעשות לפני ההגעה לגיל 67 וחלקן ניתן לבצע מאוחר יותר) על מנת לענות על צורכי משפחתי.

לאייל יש ידע מקצועי רחב וניסיון כולל מהיותו בתפקידים בכירים ב"צד השני" (קופות הגמל והפנסיה), סבלנות ויכולת תקשורת בינאישית גבוהה.

כמו-כן, המשיך לענות בסבלנות רבה לכל השאלות שצצו בשלב היישום.

ממליץ בחום על אייל כיועץ פנסיוני.

אקי מרמור

ברצוני להודות לך על היעוץ הפנסיוני שהענקת לי. עבודתך היתה ברמה מקצועית גבוהה שהתבטאה ביסודיות רבה, דייקנות, והעברת נתונים בצורה בהירה וקלה להבנה.

היעוץ חסך לי, מיידית, הוצאות חודשיות בגובה של כ 1000 ₪ לחודש.

בנוסף, בזכות ערנותך, קיבלתי החזר על תשלומי יתר לחברת הביטוח בגובה של כמה אלפי שקלים.

המלצתי, ואמשיך להמליץ לעמיתי להשתמש בשרותיך המבורכים.

בהערכה רבה,

 

דר' שלמה חזן

ד"ר שלמה חזן

הגעתי אליך על פי המלצה של חבר שעל המלצותיו אני סומך בדרך כלל.

הגעתי עם ציפיות גבוהות מחד גיסא, ועם ידיעה שסיכויי האכזבה גבוהים.

בעברי מילאתי תפקידים בכירים בענף ביטוח החיים. הידע שצברתי הוא ניכר, מה שמסייע לי להבין את הדוחות שאני מקבל, ולדעת מה לשאול. אולם השנים הרבות שחלפו, מאז עזבתי את הענף, פערו חורים בידע שלי ולא איפשרו לי לבנות תמונה שלמה שתאפשר לי לקבל החלטות על ההתמודדות הנכונה עם מימוש זכויותי השונות.

בהגיעי קרוב לגיל הפרישה, ניסיתי לקבל מידע מחברות הביטוח, מהסוכן ומהאינטרנט, ולא הצלחתי לקבל תמונה אמינה ושלמה.

הפגישה איתך היתה עבורי מפתיעה בכך שמיד בתחילתה נוצר הדיאלוג שהחל לסגור לי את החורים בפאזל שבניתי לבד.

התהליך שהעברת אותי היה תהליך מרתק, שבו הצלחתי להבין את כל ההיבטים הרלוונטיים (ממיסוי, דרך כלכלה, תכנון פיננסי וההיבטים הביטוחיים).

קיבלתי ממך דוח מפורט וברור, שאיפשר לי לקבל החלטות קריטיות, ולהיות שלם איתן

כמה טוב שיש יועץ ביטוח כמוך עם כל כך הרבה ידע , כל כך מעודן, שמבין את ההיבטים השונים של התכנון לעומק, מסוגל לדלות את המידע הדרוש ממני ומקופות הגמל ולתת לי מפה שבאמצעותה אני יכול לנווט נכון.

לקבל את ההחלטות, בלי יעוץ כמו זה שנתת לי, היה עלול להיות צעד מסוכן שימחק חלק ניכר מהכספים שצברתי, וישאיר אותי עם הרבה פחות אמצעי מחיה בפרישה.

תודה לך.

הדר קנטור

אני כותב לך שורות אלו כדי להודות לך על עבודתך בניתוח הנתונים הפיננסיים של משפחתי והמלצות לקראת הפרישה לפנסיה. 

עבודתך הבהירה לנו היטב כיוונים, אפשרויות - וכל זאת על ציר הזמן. 

התרשמנו מאוד מהידע, היסודיות  והעומק של הניתוח שביצעת עבורינו. אנחנו מרגישים עכשיו שיש לנו אופק ברור שמאפשר התנהלות כלכלית נכונה ואחראית. 

 

המון תודה, ולא נהסס לפנות אליך בעתיד!

אורלי והלל

המון תודה על הייעוץ המקצועי.

עבודתך היסודית לצד הסבלנות להסביר ולהיענות לכל שאלה/בקשה – הבהירה לנו את התחזית להיבטים הפיננסיים שלנו לעתיד.


תודה רבה,

שנה טובה וגמר חתימה טובה

שרה

יצירת קשר

!אנא מלא/י את פרטייך ואחזור אליך בהקדם